La génération des milléniaux est connue pour sa maîtrise de la technologie, des médias sociaux et de la manière dont ces plateformes sont intégrées dans la société. Une grande partie de cette génération entre dans la phase de la vie où elle dispose de plusieurs sources de revenus, se marie, achète une maison et se prépare à fonder sa propre famille. Toutes ces étapes nécessitent une planification et une gestion financière minutieuses, et les milléniaux se détournent du monde en ligne des "robo-advisors". Une poignée de milléniaux se sont rendu compte qu'en matière d'argent, il est parfois préférable de suivre la bonne vieille méthode. Les résultats suggèrent qu'environ 40 % des milléniaux se tournent vers des conseillers financiers traditionnels, tandis que moins de 10 % optent pour des conseils générés par des robo-advisors et des algorithmes financiers en ligne.
Les milléniaux font confiance aux vrais conseillers en partie parce que ces planificateurs, le plus souvent, ont connu des facettes de la vie quelque peu similaires à celles auxquelles les milléniaux sont actuellement confrontés. Ces conseillers ont bâti leur carrière autour des hypothèques, des REER, des CELI, de la planification de la retraite et, surtout, ils comprennent que les situations financières sont complètement différentes pour chaque personne qui entre dans leur bureau.
En Amérique du Nord, on rapporte que 72 % des milléniaux font appel à de vrais conseillers. En tant que groupe, ils ont vu l'économie mondiale se montrer à la fois bienveillante et vicieuse à l'égard des investisseurs. Alors qu'ils continuent à se constituer un patrimoine, les millennials comprennent la valeur de la santé financière, de l'épargne et de la planification de la retraite. Leurs principaux risques étant liés à la volatilité, les conseils professionnels des conseillers deviennent inestimables pour les millennials. L'investissement ESG devient un mouvement de plus en plus populaire parmi les millennials. Malgré cette tendance, l'investissement ESG est une mode relativement nouvelle, qui nécessite beaucoup d'attention et de recherche afin de fournir des rendements viables aux clients. Les milléniaux sont également prêts à mettre en balance leur moralité et leurs convictions éthiques avec leurs décisions et leurs investissements. 63 % d'entre eux estiment qu'ils doivent utiliser leur patrimoine pour contribuer à changer les problèmes de leur société.
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