Aidez vos clients à mieux investir dans leur retraite

Ces dernières années, les seniors canadiens commencent à vivre plus longtemps grâce à un mode de vie sain et actif. Bien qu'il s'agisse d'une tendance très positive, elle présente certains défis du point de vue de la planification de la retraite. Si l'on tient compte de facteurs tels que les chiffres récents de l'inflation, il peut être avantageux pour les conseillers d'aider leurs clients à s'impliquer davantage dans le processus de planification. Avec l'allongement de l'espérance de vie, il est important de planifier soigneusement pour s'assurer que les clients n'épuisent pas leur patrimoine. Environ deux tiers du patrimoine financier canadien sont détenus par des citoyens qui sont soit à la retraite, soit sur le point de l'être. Les conseillers financiers qui sont en mesure d'aider leurs clients à comprendre l'importance d'une source de revenu stable auront un avantage.

Les conseillers peuvent entamer ce processus de plusieurs manières. La première étape consiste à réévaluer l'approche de la conversation sur la retraite. La majorité des Canadiens ne savent pas ce qu'ils peuvent attendre de leurs vieux jours. En aidant les clients à comprendre leurs buts et objectifs pour la retraite, on les guidera davantage dans le processus de planification financière. Une autre stratégie consiste à réexaminer leurs sources de revenus. Plus de la moitié des Canadiens n'ont pas confiance dans leurs sources de revenus à la retraite. Les conseillers et les clients doivent analyser en profondeur les sources de revenus telles que les pensions, les placements enregistrés et non enregistrés et les autres actifs.

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