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Une planification fiscale intentionnelle.
Lorsqu'une grande partie de votre vie financière est imbriquée, n'est-il pas logique de regrouper sous un même toit la planification fiscale, la planification successorale et les conseils en matière d'investissement ?
C'est ce que nous pensons. Nous offrons ce service à tous nos clients, et pas seulement aux plus fortunés. Nos clients voient les avantages de la consolidation. Ils ressentent la confiance que procure le fait de savoir que des experts de différents domaines travaillent ensemble pour leur bien-être. Et ils le ressentent particulièrement au moment de la déclaration d'impôts.
La planification fiscale fait partie de chaque plan financier Optimize.
La plupart des gens sont surpris de constater à quel point ils peuvent réduire leur facture fiscale grâce à une simple stratégie d'investissement. En fait, le gouvernement canadien et l'Agence du revenu du Canada (ARC) encouragent activement l'utilisation de programmes d'investissement tels que le régime enregistré d'épargne-retraite (REER). Utilisez le calculateur d'économies d'impôt sur les REER du Globe and Mail pour découvrir comment vos cotisations pourraient réduire votre facture fiscale. Il ne s'agit toutefois que de la première partie de l'équation des avantages fiscaux du REER.
La deuxième partie consiste à tirer pleinement parti de l'avantage fiscal à long terme du REER : la croissance en franchise d'impôt des actifs que vous détenez dans votre REER. Pour ce faire, il faut adopter une stratégie de placement qui privilégie les occasions de croissance sûres, avec un potentiel de pertes importantes limité.
Votre conseiller Optimize créera un portefeuille REER adapté à vos besoins, réduisant vos impôts annuels, augmentant la taille de votre épargne-retraite et vous aidant à atteindre vos objectifs uniques.
La puissance de l'investissement fiscalement avantageux.
En matière d'impôts, bien gérer ses placements est une arme à double tranchant, car de meilleurs rendements se traduisent par un revenu annuel plus élevé et une facture fiscale plus lourde. Une stratégie d'investissement intelligente est payante à long terme. Mais le fait de prêter attention aux implications fiscales de vos choix d'investissement peut également vous aider à court terme. C'est ce genre de réflexion supplémentaire qui distingue l'expérience Optimize.
Équilibrer les rendements et les implications fiscales.
La diversification comprend une combinaison de rendements potentiels afin de minimiser vos impôts. Les actions, les obligations, les fonds, l'or, les liquidités et les cryptomonnaies progressent à des rythmes différents. En choisissant la bonne combinaison et en répartissant les actifs dans les comptes appropriés, tels que les REER ou les CELI, vous pouvez gérer votre fardeau fiscal. Votre conseiller Optimize peut vous présenter des options intéressantes.
Tirer parti de l'avantage mondial.
Votre conseiller Optimize peut également vous présenter des types de comptes d'investissement qui offrent des crédits d'impôt ou des remboursements pour les impôts payés à l'étranger. Par exemple, les actions américaines détenues dans un REER sont exonérées de la retenue à la source.
Compensez les gains en capital par des pertes.
Lorsqu'un actif perd trop de valeur, il est logique de couper les ponts. Cela arrive même aux meilleurs investisseurs. Mais ce n'est pas toujours terrible. Vous pouvez vendre l'actif et déduire la perte de votre obligation fiscale totale sur les plus-values. Votre conseiller Optimize vous montrera comment procéder et comment maintenir un portefeuille diversifié après une vente.
Optimize. Pour l'avenir.
En tant que membre de la famille Optimize, vous bénéficiez tout au long de l'année de conseils financiers et fiscaux avisés. Vous pouvez nous parler de votre planification successorale et faire rédiger votre testament ici. Vous pouvez également faire appel à notre service de courtage en assurances pour obtenir les meilleurs tarifs.
Pendant des années, ce type de service complet n'a été offert qu'aux familles les plus riches. Nous pensons que toute personne désireuse de protéger son patrimoine avec intention devrait en avoir la possibilité, et nous sommes là pour veiller à ce que ce soit le cas.
*Cet article est publié à titre d'information uniquement. Pour tout conseil fiscal, veuillez vous adresser à un fiscaliste agréé.