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Les parents et les grands-parents ont l'habitude de mettre de l'argent de côté pour leurs enfants et petits-enfants afin de leur assurer une vie confortable et de meilleures opportunités. Le coût de la vie augmentant pour chaque génération, le fait de donner un coup de pouce financier aux jeunes membres de la famille apporte une certaine tranquillité d'esprit à tout le monde. Que se passe-t-il lorsque les jeunes générations deviennent autonomes et n'ont plus besoin d'un coup de pouce de leurs aînés ? Dans ce cas, les parents et les retraités disposent de liquidités supplémentaires qu'ils ne savent pas toujours comment utiliser.
La première idée qui vient à l'esprit lorsqu'on dispose de plus d'argent est de dépenser. Cependant, une planification financière minutieuse doit être envisagée afin de ne pas épuiser ces fonds supplémentaires trop tôt. S'assurer que les clients ont suffisamment d'argent de côté pour leur retraite est le facteur le plus important lorsqu'il s'agit d'argent frais. Une option consiste à utiliser le revenu supplémentaire pour aider les clients à prendre leur retraite plus tôt que prévu. S'ils n'ont pas de grands projets à l'horizon, tels que des travaux de rénovation, cette solution peut être très intéressante. Il est également possible de mettre en œuvre des stratégies fiscalement avantageuses, telles que les CELI. Si votre client envisage de placer l'argent dans un REER, il est important de se rappeler que l'afflux de fonds pourrait le faire passer dans une tranche d'imposition plus élevée.
Pour plus d'informations sur la planification de la retraite, suivez le lien ci-dessous
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